EnglishItalianPunjabiRomanianRussianPolish

Jak rozliczyć zysk z kryptowalut w UK?

Jak rozliczyć zysk z kryptowalut

Podziel się tym wpisem:

Zastanawiasz się jak rozliczyć zysk z kryptowalut w UK? Kryptowaluty, takie jak Bitcoin, Ethereum czy XRP, zyskały na popularności w ostatnich latach. Wielu inwestorów zdecydowało się na handel kryptowalutami, widząc w nich potencjał do generowania znacznych zysków. Jednak zyski te nie są wolne od podatków. W Wielkiej Brytanii, podobnie jak w wielu innych krajach, zyski z handlu kryptowalutami są podległe opodatkowaniu. W tym artykule omówimy, jak rozliczyć zysk z kryptowalut w UK.

Jak rozliczyć zysk z kryptowalut
Photo by Crypto Crow on Pexels

Czym są kryptowaluty?

Kryptowaluty to cyfrowe waluty, które wykorzystują technologię blockchain do zapewnienia bezpieczeństwa i anonimowości transakcji. Są one zdecentralizowane, co oznacza, że nie są kontrolowane przez żadną instytucję finansową czy rząd. Najbardziej znaną kryptowalutą jest Bitcoin, ale istnieje wiele innych, takich jak Ethereum, XRP czy Litecoin.


Jak działa handel kryptowalutami?

Handel kryptowalutami polega na kupowaniu i sprzedawaniu tych cyfrowych walut na specjalnych giełdach kryptowalut. Celem jest osiągnięcie zysku poprzez sprzedaż kryptowaluty za wyższą cenę, niż za którą została zakupiona. Handel kryptowalutami może być ryzykowny, ze względu na ich dużą zmienność cen.


Jakie są metody zarabiania na kryptowalutach?

Istnieje kilka metod zarabiania na kryptowalutach. Najpopularniejszą z nich jest handel na giełdzie, gdzie inwestorzy kupują kryptowaluty w nadziei na wzrost ich wartości. Inne metody to mining (czyli wydobywanie kryptowalut), staking (blokowanie pewnej ilości kryptowaluty w celu uzyskania nagród) czy DeFi (Decentralized Finance), które polega na udzielaniu pożyczek w kryptowalutach w zamian za odsetki.


Czym jest zysk z kryptowalut?

Zysk z kryptowalut to różnica między ceną sprzedaży a ceną zakupu danej kryptowaluty. Jeśli sprzedasz kryptowalutę za więcej, niż za nią zapłaciłeś, osiągniesz zysk. Ten zysk jest podległy opodatkowaniu.


Jak rozliczyć zysk z kryptowalut w UK?

Obliczenie zysku z kryptowalut w UK wymaga uwzględnienia kilku czynników. Po pierwsze, musisz znać cenę zakupu i cenę sprzedaży kryptowaluty. Po drugie, musisz uwzględnić wszelkie koszty związane z transakcją, takie jak opłaty za transakcje czy koszty giełdy. Po odjęciu tych kosztów od ceny sprzedaży, otrzymasz swój zysk.

Koinly to narzędzie, które nie tylko pomaga w rozliczaniu kryptowalut, ale także oferuje funkcje do śledzenia portfeli kryptowalutowych takich jak Metamask, Ledger, Bitcoin Wallet, Coinbase Wallet, Trust Wallet, Exodus, Trezor, Keplr, Kanga Wallet, Revoult Wallet. Koinly umożliwia importowanie danych z ponad 600 giełd takich jak Binance, Coinbase, Kraken, OKX, Mex, ByBit, UpBit, Kucoin, Gate.io Crypto.com, BitFinex, Bitstamp, Gemini i portfeli kryptowalutowych Meme Coin, DeFi, NFT, Airdropy, Staking a także automatycznie oblicza zyski i straty z transakcji.

Polecamy skorzystać z linku referencyjnego https://koinly.io/?via=A0BB5A8C, dzięki któremu otrzymacie 20$ zniżki na jeden raport podatkowy – Complete Tax Report. Darmowe jest obliczenie zysku lub starty ze Swapów (Capital Gain Tax) i przychodów z Kopania Kryptowalut czy też Staking lub Airdrops (Income Tax), natomiast za wygenerowanie rocznego raportu akceptowanego przez HMRC trzeba uiścić opłatę: do 100 transakcji – $49, do 1000 transakcji – 99$, do 3000 – 179$, powyżej 10.000 – 279$. Dodatkowo polecamy skorzystać z konsultacji z naszym wykwalifikowanym doradcą podatkowym w celu omówienia kosztów które obniżą podatek.


Jakie są zasady podatkowe dotyczące zysków z kryptowalut w Wielkiej Brytanii?

W Wielkiej Brytanii zyski z kryptowalut są traktowane jako „capital gains” (zyski kapitałowe) i podlegają podatkowi od zysków kapitałowych (Capital Gains Tax, CGT). Stawka CGT zależy od całkowitego dochodu podatnika i może wynosić 10% lub 20%. Istnieje również roczne zwolnienie z CGT, które pozwala na osiągnięcie pewnej kwoty zysków kapitałowych bez konieczności płacenia podatku.


Jakie dokumenty są potrzebne do rozliczenia zysków z kryptowalut?

Do rozliczenia zysków z kryptowalut potrzebne są dokumenty potwierdzające transakcje kryptowalutowe, takie jak wyciągi z giełdy kryptowalut. Mogą być również potrzebne dokumenty potwierdzające koszty związane z transakcjami.


Jak złożyć zeznanie podatkowe z zysków z kryptowalut?

Zeznanie podatkowe z zysków z kryptowalut składa się za pomocą formularza Self Assessment. W formularzu tym należy podać informacje o zyskach i stratach z kryptowalut, a także o innych dochodach i wydatkach. Zeznanie to należy złożyć do HM Revenue and Customs (HMRC), brytyjskiego urzędu skarbowego.


Jakie są konsekwencje niezgłoszenia zysków z kryptowalut?

Niezgłoszenie zysków z kryptowalut może prowadzić do poważnych konsekwencji. HMRC może nałożyć kary finansowe, a w niektórych przypadkach może dojść do postępowania sądowego. Dlatego ważne jest, aby prawidłowo zgłosić wszystkie zyski z kryptowalut.


Jakie są możliwe ulgi podatkowe dla inwestorów w kryptowaluty w UK?

W Wielkiej Brytanii istnieje kilka ulg podatkowych, które mogą być dostępne dla inwestorów w kryptowaluty. Jedną z nich jest roczne zwolnienie z CGT, które pozwala na osiągnięcie pewnej kwoty zysków kapitałowych bez konieczności płacenia podatku. Inne ulgi mogą obejmować ulgę dla przedsiębiorców czy ulgę na straty kapitałowe.


Jakie są najczęstsze błędy przy rozliczaniu zysków z kryptowalut w UK?

Jednym z najczęstszych błędów jest nieuwzględnienie wszystkich transakcji kryptowalutowych przy obliczaniu zysku. Inny błąd to niezrozumienie, jak działają zasady CGT. Niektórzy inwestorzy mogą również nie zdawać sobie sprawy, że zyski z kryptowalut są podległe opodatkowaniu, nawet jeśli nie zostały one przekształcone na walutę fiducjarną.


Jakie są najczęściej zadawane pytania dotyczące rozliczania zysków z kryptowalut w UK?

Czy muszę płacić podatek od zysków z kryptowalut, jeśli nie wypłaciłem ich na konto bankowe?

Tak, musisz. Zyski z kryptowalut są podległe opodatkowaniu niezależnie od tego, czy zostały one przekształcone na walutę fiducjarną, czy nie. W momencie, gdy sprzedajesz kryptowalutę (nawet jeśli jest to wymiana na inną kryptowalutę), powstaje zysk podlegający opodatkowaniu.

Czy mogę odliczyć straty z handlu kryptowalutami od mojego dochodu?

Tak, w Wielkiej Brytanii możesz odliczyć straty z handlu kryptowalutami od zysków kapitałowych. Jeśli strata przekracza zyski, możesz przenieść ją na kolejny rok podatkowy.

Czy muszę płacić podatek VAT od transakcji kryptowalutowych?

Nie, transakcje kryptowalutowe są zwolnione z VAT w Wielkiej Brytanii. Jednak zyski z handlu kryptowalutami są podległe podatkowi od zysków kapitałowych (Capital Gains Tax).


Czy warto korzystać z usług doradcy podatkowego przy rozliczaniu zysków z kryptowalut w UK?

Korzystanie z usług doradcy podatkowego może być bardzo pomocne przy rozliczaniu zysków z kryptowalut. Doradca podatkowy może pomóc zrozumieć zasady podatkowe, obliczyć zysk i wypełnić formularz Self Assessment. Może również doradzić, jak skorzystać z dostępnych ulg podatkowych. Nasze biuro specjalizuje się w pomaganiu inwestorom kryptowalutowym – jeżeli interesuje cię rozliczenie zysku z kryptowalut, to skontaktuj się z nami!

Aby prawidłowo obliczyć zyski i straty z transakcji krypto warto skorzystać z dedykowanego programu KOINLY. Polecamy skorzystać z linku referencyjnego https://koinly.io/?via=A0BB5A8C, dzięki któremu otrzymacie 20$ zniżki na jeden raport podatkowy – Complete Tax Report. Darmowe jest obliczenie zysku lub starty ze Swapów (Capital Gain Tax i przychodów z Kopania Kryptowalut czy też Staking lub Airdrops (Income Tax), natomiast za wygenerowanie rocznego raportu akceptowanego przez HMRC trzeba uiścić opłatę: do 100 transakcji – $49, do 1000 transakcji – 99$, do 3000 – 179$, powyżej 10.000 – 279$. Dodatkowo polecamy skorzystać z konsultacji z naszym wykwalifikowanym doradcą podatkowym w celu omówienia kosztów które obniżą podatek.

Pamiętaj, że rozliczanie zysków z kryptowalut to ważny aspekt handlu kryptowalutami. Dlatego ważne jest, aby edukować się na ten temat i zrozumieć, jak prawidłowo obliczyć i zgłosić zyski. Pamiętaj, że zawsze możesz skorzystać z naszych usług, jeśli potrzebujesz pomocy.


Może cię zainteresować:

  1. Koszty, które Można Odliczyć od Działalności Gospodarczej
  2. Optymalizacja Podatkowa dla Wynajmu Krótkoterminowego
  3. System Emerytalny w UK: Podstawy
  4. Rola Dobrego Księgowego w Biznesie: Istotne Aspekty
  5. Najlepsze Programy Księgowe dla Firm

Zapisz się na darmowy newsletter

I otrzymuj raz w miesiącu najnowsze informacje, odnośnie podatków w UK.

Klikając przycisk „zapisuje się” wyrażasz zgodę na przetwarzanie podanych przeze Ciebie danych.